В современных условиях снижение операционной маржинальности и рост затрат могут сделать вашу финансовую отчётность непривлекательной для банков и инвесторов. Это осложняет получение кредитов, лизинга, факторинга, грантов и усложняет продление уже открытых кредитных линий. Также при участии в тендерах негативные показатели (убыток, отрицательный капитал) могут стать препятствием для одобрения банковских гарантий.
Результаты:
• Повышаете ключевые финансовые показатели, благодаря чему банки и инвесторы лояльнее относятся к вашим заявкам.
• Получаете доступ к более выгодному финансированию, что помогает успешно участвовать в тендерах и масштабировать бизнес.
• Исключаете риск отказа при автоматизированном скоринг-анализе, повышая шансы на выигрыш крупных контрактов.
Проверьте, насколько можно улучшить показатели
При подготовке к продаже компании или к привлечению инвестиций (включая слияния и поглощения) важно точно отражать в отчётности все активы, включая нематериальные. Если неучтённая интеллектуальная собственность остается “за кадром”, это снижает балансовую стоимость бизнеса и делает его менее привлекательным для потенциальных инвесторов и покупателей.
Результаты:
• Повышаете оценку компании за счёт корректного учёта нематериальных активов.
• Укрепляете переговорные позиции и добиваетесь более выгодных условий сделки при продажах или слияниях.
• Привлекаете интерес стратегических инвесторов за счёт прозрачной и надежной отчетности.
Проверьте, насколько можно улучшить показатели
Даже в отлаженном бизнесе скрываются уникальные наработки и эффективные решения, о которых не предполагают ни сотрудники, ни сами собственники. Мы проводим комплексный реверс-инжиниринг бизнес-процессов, анализируем локальные нормативные акты компании и выделяем ценные технологии, которые делаем нематериальными активами с оцененной рыночной стоимостью. Все исследования осуществляются на условиях строгой конфиденциальности (NDA).
Результаты:
• Получаете структурированный перечень используемых, но не учитываемых компанией технологий, эффективных методик, сведений, имеющих коммерческую ценность и иных инноваций.
• Реализуете потенциал повышения кредитоспособности компании, балансовой стоимости бизнеса и его инвестиционной привлекательности.
• Получаете возможность рассматривать бизнес компании как высокотехнологичный механизм.
• Сохраняете конфиденциальность и экономите время сотрудников, так как проект проводится автономно.
Проверьте, какие результаты можно получить
Эффективная организация финансовых потоков между компаниями внутри холдинга или группы — ключевой аспект результативного управления корпоративными финансами. Для минимизации рисков при перемещении средств необходимо наличие законных оснований. Многие компании располагают инновационными наработками и технологиями, однако лишь некоторые используют их как ценные бизнес-активы или инструменты для организации обоснованных взаиморасчетов. При этом правильное использование таких активов позволяет сократить внутренние задолженности, повысить прозрачность финансовых потоков в рамках холдинга или группы компаний и значительно улучшить консолидированную финансовую отчетность.
Результаты:
• Оптимизация взаиморасчётов между юридическими лицами с сохранением законности и прозрачности операций.
• Возможность организации законных платежей, не облагаемых НДС, как внутри холдинга или группы компаний, так и при взаиморасчетах с внешними контрагентами.
• Использование действующих налоговых льгот для законного снижения налоговой базы по налогу на прибыль или создания центров прибыли в отдельных регионах России.
Проверьте, насколько крупные активы могут быть найдены в вашем бизнесе
Некорректный учёт товарно-материальных ценностей и задолженностей не только искажает достоверность финансовой отчетности, но и существенно повышает вероятность налоговой проверки с последующим доначислением налогов. При этом прямое списание просроченной задолженности или неликвидных запасов зачастую приводит к значительному ухудшению финансовых показателей либо увеличению налоговой нагрузки по налогу на прибыль. Эффективным легитимным решением является одновременное проведение в том же отчетном периоде процедуры идентификации и капитализации объектов интеллектуальной собственности (инноваций и технологий) компании для компенсации негативных последствий корректировки учетных данных.
Результаты:
• Обеспечение соответствия между фактическими данными и бухгалтерским учетом, что значительно расширяет возможности финансового анализа и контроля для собственников бизнеса.
• Сохранение стабильности финансовых показателей при минимизации негативных эффектов от списания просроченной задолженности и неликвидных запасов.
• Снижение налоговых рисков при одновременном поддержании уровня доверия со стороны финансовых институтов и инвесторов.
Проверьте, насколько крупные нематериальные активы могут быть найдены в вашем бизнесе
Даже при достаточном уровне денежной ликвидности в бизнесе недостаточный размер или отрицательное значение нераспределённой прибыли юридически ограничивает возможность выплаты дивидендов. Эффективным решением является выявление, документальное оформление и постановка на бухгалтерский учет нематериальных активов - технологий и инноваций, используемых компанией. Действующая налоговая льгота, предусмотренная статьей 251 НК РФ, предоставляет возможность без дополнительных налоговых обязательств по налогу на прибыль увеличить размер нераспределенной прибыли, что создает законную основу для увеличения размера дивидендных выплат.
Результаты:
• Увеличиваете доступную для распределения сумму дивидендов без увеличения налога на прибыль.
• Поднимаете финансовые показатели компании и ее кредитоспособность.
• Повышаете инвестиционную привлекательность и балансовую стоимость бизнеса.
Рассчитайте, на сколько можно законно повысить дивиденды
Как собственникам машиностроительного предприятия удалось увеличить активы и обеспечить более высокую оценку своего бизнеса перед сделкой с новым инвестором.
Зачастую предприятия недооценивают потенциал своих уникальных технологий и производственных решений. Но, грамотно отразив в финансовой отчетности все нематериальные активы, можно значительно повысить капитализацию компании.
Собственники крупного машиностроительного предприятия, планируя привлечь внешнего инвестора и продать долю в бизнесе, столкнулись с необходимостью повысить капитализацию компании. Ключевым решением стало отражение в финансовой отчетности ранее неучтенных производственных технологий (ноу-хау), которые являлись неотъемлемой частью производственного процесса и формировали значительную часть нематериальных активов.
В результате нашей работы активы и прибыль предприятия увеличились на 120 млн рублей, а балансовая стоимость выросла на 360 млн рублей. Эти улучшенные показатели позволили собственникам выгоднее провести сделку по продаже 20% доли в компании. Итогом стало получение более 70 млн рублей дополнительного обоснованного дохода, который в противном случае остался бы за рамками оценки бизнеса.
Благодаря правильно оформленной и прозрачной финансовой отчетности инвесторы получили полное представление о реальной стоимости и потенциале предприятия. Это не только укрепило переговорные позиции собственников, но и дало им возможность добиться наиболее привлекательных условий сделки.
Как преодолеть валютный кризис: история успешной трансформации бизнеса
Изменения курса валют при закупке импортной продукции могут в одночасье превратить прибыльный бизнес в убыточный. Тем не менее, предприятию удалось полностью изменить финансовую модель и добиться ощутимого роста прибыли.
В конце 2022 года компания, занимающаяся поставками строительной химии, столкнулась с серьезными убытками. Основной причиной стали валютные колебания при закупке импортного сырья и готовой продукции. Негативная динамика затрат, вызванная ростом курса, превратила прибыль в убыток, а собственный капитал стал отрицательным (–120 млн рублей).
Такое положение дел обернулось для организации рядом проблем: банки устанавливали жесткие кредитные ограничения и не выдавали необходимые гарантии. Без банковских гарантий компания не могла участвовать в крупнейших тендерах, что еще сильнее сказывалось на выручке и перспективах развития.
Ситуацию удалось переломить благодаря комплексным мерам, включающим реструктуризацию финансовых потоков, подробный анализ структуры затрат и оптимизацию валютных рисков. Были выявлены направления, позволяющие более эффективно использовать оборотный капитал и грамотно хеджировать колебания валют.
В результате продуманной работы прибыль компании выросла на 200 млн рублей, а собственный капитал стал положительным, превысив 80 млн рублей. Вновь появилась возможность получать банковские гарантии по более доступной ставке, что открыло путь к участию в значимых тендерах и заключению ряда крупных контрактов.
Таким образом, грамотный подход к учету валютных рисков и управлению финансовыми инструментами позволил компании не просто ликвидировать убыток, но и существенно укрепить свое положение на рынке. Теперь она уверенно планирует дальнейшее расширение ассортимента, поставок и увеличение клиентской базы, используя открывшиеся возможности для устойчивого роста.
Доступ к финансированию: как получить кредит или банковскую гарантию, когда баланс не позволяет?
Ваша компания стабильно генерирует прибыль, но формальные показатели в балансе не впечатляют банки. Низкая стоимость чистых активов (СЧА) приводит к отказам в кредитах, невыгодным условиям или исчерпанным лимитам по банковским гарантиям. В результате вы рискуете упустить крупный контракт или возможность для роста.
Дистрибьютор спецтехники столкнулся именно с такой ситуацией. Прибыльный бизнес не мог получить банковские гарантии для участия в проектах на миллиарды рублей, так как стоимость чистых активов составляла всего 340 млн ₽.
После проведения реверс-инжиниринга бизнес-процессов клиента и было выявлено то, что не отражал ни один финансовый отчет, — его реальные конкурентные преимущества. Уникальная логистическая модель и собственные стандарты подготовки персонала были формализованы как ноу-хау и поставлены на баланс в качестве нематериального актива (НМА) стоимостью 410 млн ₽.
В результате, стоимость чистых активов компании мгновенно выросла более чем вдвое. Это кардинально изменило отношение банков: кредитный лимит по гарантиям вырос в 1.7 раза. Компания получила доступ к контрактам объемом до 1,2 млрд ₽. При заключении одного из таких контрактов дополнительная прибыль составила около 90 млн ₽.
Это не магия, а законный финансовый инструмент. Мы помогаем увидеть и капитализировать ценность, которая уже есть в вашем бизнесе.
Продать бизнес значительно дороже его балансовой стоимости
Вы готовите бизнес к продаже или привлечению инвестора. Покупатель оценивает компанию по балансовой стоимости, полностью игнорируя главную ценность: уникальные технологии, отлаженные процессы и клиентскую базу. В итоге вам предлагают цену, которая не отражает реальной стоимости вашего многолетнего труда.
Собственники машиностроительного предприятия готовились к сделке M&A. Предварительная оценка инвестора составила 2,1 млрд ₽ — цифра, основанная только на материальных активах.
Был проведен аудит интеллектуального капитала и формализованы уникальные инженерные разработки предприятия как ноу-хау. Их рыночная стоимость была оценена в 680 млн ₽ и добавлена на баланс компании.
Капитализация компании выросла, что дало собственникам неоспоримый козырь на переговорах. Итоговая цена сделки составила 3,3 млрд ₽ — на 1,2 млрд ₽ (+57%) больше первоначальной оценки. Собственники получили справедливую цену за свой бизнес, основанную на его реальной, а не только "материализованной" ценности.
Не позволяйте инвесторам недооценивать ваш бизнес. Мы поможем показать его истинную стоимость.
Победа в тендере: как усилить финансовые показатели для крупного контракта?
Вы уверены в своих силах и готовы побороться за крупный тендер, но заказчик выставляет жесткие финансовые требования (например, к коэффициенту Долг/EBITDA), которым ваша отчетность формально не соответствует. Шанс на заключение выгодного контракта ускользает из-за цифр на бумаге.
Промышленное предприятие не могло увеличить лимит банковских гарантий для участия в выгодном тендере. Причиной были судебные иски на 170 млн ₽, которые портили финансовую картину в глазах банка.
Мы проанализировали внутренние процессы компании и выявили ценные, но неучтенные активы: уникальную систему закупок и отлаженную систему управления качеством. Эти ноу-хау были оценены и капитализированы на сумму 320 млн ₽.
Постановка интеллектуальных активов на баланс значительно увеличила размер собственного капитала и улучшила ключевые финансовые коэффициенты. Это стало решающим аргументом для банка. Лимит по банковским гарантиям был увеличен на 150 млн ₽. Компания смогла принять участие в тендере и заключила контракт на 500 млн ₽. Дополнительная прибыль от контракта составила около 60 млн ₽.
Ваши реальные достижения могут и должны работать на вас. Мы поможем перевести их на язык, понятный банкам и заказчикам.
Высокий долг — не тупик. Привлечение 780 млн инвестиций, когда банки и инвесторы говорят "нет"
Компании нужны средства на модернизацию или развитие, но высокая долговая нагрузка (показатель Долг/EBITDA) отпугивает инвесторов и кредиторов. Бизнес попадает в замкнутый круг: без денег нет развития, а без развития нет улучшения финансовых показателей для привлечения денег.
Металлургическая компания с показателем Долг/EBITDA = 8.4 не имела шансов привлечь финансирование. Любой инвестор или банк считал такие вложения слишком рискованными.
Мы выявили и капитализировали внутренние технологические ноу-хау компании на сумму 620 млн ₽. Постановка интеллектуальных активов на баланс увеличила чистые активы компании и собственный капитал, повысила прибыль и улучшила структуру баланса в целом.
Финансовая модель компании преобразилась. Коэффициент Долг/EBITDA снизился с 8.4 до 3.5, войдя в приемлемый для инвесторов диапазон. Компания привлекла 780 млн ₽ на модернизацию по сниженной процентной ставке.Годовая экономия на процентах по новому кредиту полностью окупила стоимость нашего проекта уже в первый год.
Высокий долг — не приговор. Мы знаем, как раскрыть внутренний потенциал вашей компании, чтобы сделать ее снова привлекательной для инвестиций.
Сотрудник унес технологию к конкурентам?
Ваши самые ценные активы — уникальные методики, технологии, скрипты продаж — существуют “в головах” сотрудников или в виде простых инструкций. Их легко скопировать конкурентам или унести с собой уволившемуся работнику. Вы рискуете в один день потерять то, что делает вас лидером рынка.
Крупный молокозавод разработал уникальную технологию ферментации, обеспечивающую продуктам особый вкус и долгий срок хранения. После ухода ведущего технолога к конкуренту стало известно о попытке внедрения аналога на новом месте.
Действовать нужно было быстро. Мы оперативно провели формализацию: описали технологию, оформили ее в режиме коммерческой тайны (ноу-хау), депонировали права и провели оценку. Стоимость технологии составила 180 млн ₽, и она была поставлена на баланс.
Теперь у компании были не просто “знания”, а официально зарегистрированный и оцененный актив. На основании документов был подан иск к конкуренту о неправомерном использовании коммерческой тайны. Суд признал правоту нашего клиента, обязал конкурента выплатить компенсацию в размере 150 млн ₽ и прекратить использование технологии.
Защитите свои идеи до того, как их украдут. Мы превратим ваши наработки в мощный юридический и финансовый щит.
Законно профинансировать свой стартап на 250 млн и получить налоговую выгоду
У вас есть успешный, прибыльный бизнес и перспективная идея для нового проекта или стартапа. Возникает главный вопрос: как перевести деньги из одной компании в другую? Прямой перевод вызовет вопросы у налоговой. Оформление займа с самого старта “вешает” на новый проект долги, что отпугивает будущих инвесторов и усложняет отчетность.
Собственники крупного промышленного предприятия решили инвестировать в технологический стартап, создав совместное предприятие. Стояла задача — легально и безболезненно перечислить на счета нового проекта 250 млн рублей для развития.
В результате, был предложен предложили элегантный и абсолютно законный механизм. Вместо займа или прямого перевода фокусировались на главной ценности стартапа — его уникальной технологии.
1. Формализация: мы помогли “упаковать” технологию стартапа в юридически значимый объект — ноу-хау.
2. Оценка: провели независимую оценку рыночной стоимости этого ноу-хау.
3. Сделка: промышленное предприятие (инвестор) не просто “дало денег”, а купило у стартапа этот ценный нематериальный актив (НМА).
Эта сделка решила все проблемы одним махом.
Для стартапа: на счета поступили 250 млн ₽ не как долг, а как выручка от продажи актива. Это чистые деньги на развитие, без кредитной нагрузки.
Для инвестора: предприятие не просто потратило деньги, а приобрело на баланс ценный актив. Этот актив (ноу-хау) амортизируется, что уменьшает налог на прибыль. В данном кейсе налоговая экономия для инвестора составила 62,5 млн ₽.
В итоге все в выигрыше: стартап получил деньги на развитие без долгов, а инвестор не только запустил новый проект, но и получил существенную налоговую выгоду.
Скриншот отзыва клиента*
Мы оперативно свяжемся с Вами.
Мы оперативно свяжемся с Вами.
индивидуальные задачи клиента
стоимость бизнеса
собственников
Понимая всю степень и глубину ответственности, мы не просто подписываем соглашения о неразглашении (NDA) – мы живем по принципу защиты интересов клиента любой ценой.
Информация о проектах, как текущих, так и завершенных, а также сам факт нашего сотрудничества, остаются строго между нами. Это вопрос нашей профессиональной этики и репутации.
ЗАКОННО
НА БИЗНЕС
ЭКСПЕРТИЗА
"ПОД КЛЮЧ"
БЕЗОПАСНО
УСЛОВИЯ
За более чем 20-летний путь развития мы получили колоссальный опыт ведения собственного бизнеса в реальном секторе экономики — от строительства до разработки и производства электроники и программного обеспечения.
Но самое важное наше достижение — создание команды настоящих профессионалов, включающей управленцев, специалистов в области учета и налогов, экспертизы и оценки, передовых информационных технологий. Мы успешно осуществляем комплексный прикладной консалтинг предприятий России и стран ЕАЭС.
Сегодня мы единственные, кто профессионально оказывает услугу обратного инжиниринга существующих бизнес-процессов с целью выявления и формализации ранее созданных и успешно применяемых инноваций — ноу-хау. Мы помогаем нашим клиентам эффективно использовать выявленные нематериальные активы для решения управленческих задач.
Таймер запущен: на чем малый и средний бизнес теряет деньги
Льгота-невидимка: как увеличить прибыль без налогов сегодня, чтобы не платить 25% завтра
Узнайте, как превратить интеллектуальную собственность в финансовый ресурс и почему российскому бизнесу критически важно не упустить это временное "окно возможностей".
Алексей Васильев, директор АО ГК «Юнайт». – Льгота действует ограниченный срок".
Финансовый прорыв за 20 дней: от скрытых активов к реальной выгоде
Алгоритмы против бизнеса: почему банки отказывают успешным компаниям и как это исправить
Мы уважаем вашу конфиденциальность
Мы используем соokie. Это позволяет нам анализировать взаимодействие посетителей с сайтом и делать его лучше. Продолжая пользоваться сайтом, Вы соглашаетесь с "Политикой обработки персональных данных" и использованием файлов сооkіе.